Informação ao Investidor

    Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros - DMIF II

    A entrada em vigor em janeiro de 2018 da Diretiva n.º 2014/65/UE, de 15 de maio de 2014, relativa aos mercados de instrumentos financeiros (“DMIF II”) e de regulamentação conexa, abrange todas as pessoas e entidades que atuam nos mercados financeiros e tem como objetivo reforçar a proteção do investidor e aumentar a transparência e qualidade do funcionamento do mercado financeiro e serviços prestados.

    Os principais objetivos desta revisão são: a proteção dos investidores, a mitigação dos conflitos de interesse e o aumento da transparência e da qualidade do funcionamento do mercado financeiro e dos serviços de investimento.

    Para melhor entendimento desta regulamentação, apresentamos os tópicos com maior relevância.

     

    Categorização de Clientes

    A Caixa Económica Montepio Geral classifica os seus clientes enquanto investidores, de acordo com as seguintes categorias: Não Profissional, Profissional e Contraparte Elegível.

    Esta classificação tem implicações no nível de proteção dada ao Cliente. O grau de proteção será tanto maior quanto menor se estima que sejam os conhecimentos e experiência do Cliente relativamente aos mercados e instrumentos financeiros.

    A categoria de “Não Profissional”, é a que confere o maior nível de proteção, materializando-se em:

        1. Maior nível de detalhe de informação sobre produtos e serviços; e

        2. Avaliação da apropriação dos conhecimentos e experiência do cliente ao produto ou serviço a adquirir/subscrever.

    O Cliente pode solicitar a alteração da sua classificação em qualquer momento junto da Caixa Económica Montepio Geral.

     

    Políticas Intermediação Financeira da Caixa Económica Montepio Geral

     

    Código LEI (Legal Entity Identifier)

    Desde 3 de janeiro de 2018, todas as entidades jurídicas (v.g. pessoas coletivas) nas transações relativas a instrumentos financeiros terão de ser identificadas através de um código designado por “Legal Entity Identifier” (LEI).

    Para obter mais informações e para saber onde e como pedir o código LEI, consulte o Código LEI.

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